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中泰证券股份有限公司关于变更《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭示书》部分条款的公告
来源:中泰证券 作者:wangshuai09 时间:2019-06-28
 

尊敬的投资者:

为适应融资融券业务发展需要,本公司拟对中泰证券《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭示书》进行修订。为保护投资者合法权益,现将《融资融券合同》及《融资融券交易风险揭示书》相关条款的重要修订内容进行公告,相关修订内容自201978日起正式生效。

若您对所修订内容持有异议的,请于本公告发布之日起5个工作日内向本公司书面提出异议。若您未按本公告要求提出异议,则表示您同意遵守并履行本次修订后的《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭示书》。

 

《融资融券合同》的主要修订内容如下:

一、将原《融资融券合同》第一条(十六)“融资合约”释义修改为:“1.融资合约:甲方单笔融资买入委托成交后即视为甲方因融资而向乙方负担了一笔债务,单笔融资合约即告成立,成立当日即为该笔融资合约的生成日,且该笔融资买入委托与该笔融资合约具有一一对应关系。融资合约包括融资买入证券及数量、融资债务(含融资本金与融资利息)、融资期限、合约到期日、逾期利息等要素。……”

二、将原《融资融券合同》第一条(二十四)“信用账户持仓集中度”释义删除,其他条款顺延。具体持仓集中度指标控制规则及调整情况以乙方公告为准。

三、将原《融资融券合同》第二条(六)修改为:“甲方保证本合同约定的通讯方式有效、畅通,承诺妥善保管本合同约定的电子邮箱账号及密码,及时接收乙方发出的通知,并承担由于通讯方式不畅通、查阅信息不及时、电子邮箱使用不当或者账号密码等信息保管不善而造成的损失等后果;甲方知晓若因其未保持畅通的移动或固定通讯方式而拒绝接听、无法接收乙方重要信息通知的,存有被乙方收回授信额度的风险。”

四、将原《融资融券合同》第二条(七)修改为:“……如乙方基于为甲方证券活动提供服务的考虑,甲方同意乙方将其资料及信用状况披露给乙方认为必需的第三方,包括但不限于乙方分支机构、控股子公司、合作机构以及其他依法设立的相关征信机构。”

五、将原《融资融券合同》第二条(十三)修改为:“甲方保证其财务状况及证券交易信用良好,不存在因证券交易而被有关监管机构、行政部门、司法部门、证券交易所、证券登记结算机构及其他国家有权机关调查、处罚等情形。”

六、新增《融资融券合同》第二条(十四):“甲方保证积极配合证券登记结算机构及乙方通过调查、回访等方式了解甲方信用账户使用情况,提供核实账户使用情况的必要资料,并保证不使用他人信用账户或不使用以虚假身份开立的信用账户,不将信用账户提供给他人使用,否则甲方无条件接受乙方对甲方信用账户采取的限制措施,并承担由此导致的经济损失和法律责任。”其他条款顺延。

七、将原《融资融券合同》第五条(五)修改为:“甲方信用账户出现异常交易行为的,甲方应配合乙方核查说明有关情况,并同意乙方对其信用账户采取的相关限制措施。

八、将原《融资融券合同》第五条(八)修改为:“监管机构、证券交易所、行政执法部门要求乙方采取限制甲方相关证券账户交易、注销账户等措施的,甲方应当配合乙方执行。”

九、新增《融资融券合同》第五条(十):“甲方应积极配合证券登记结算机构或乙方通过调查、回访等方式了解甲方信用账户使用情况,提供核实甲方信用账户使用情况的必要资料。”其他条款顺延。

十、将原《融资融券合同》第六条(三)修改为:“甲方风险承受能力等级调整后与融资融券业务风险等级不匹配,从而不满足监管要求或乙方适当性管理要求,或甲方拒绝签署不适当风险警示书的,乙方有权对甲方信用账户采取包括但不限于限制新增融资融券交易、限制信用账户普通买入(仅限于风险承受能力最低类别的投资者)、收回授信额度、拒绝现有合约展期申请等控制措施。甲方风险承受能力测评结果已过期的,乙方有权对甲方信用账户采取包括但不限于限制新增融资融券交易、拒绝现有合约展期申请等控制措施。”

十一、新增《融资融券合同》第六条(七)(八):“(七)甲方申请开通信用账户科创板交易权限时,应满足乙方关于科创板业务准入条件的有关规定,乙方有权按照监管要求对甲方进行适当性综合评估及后续评估。经乙方综合评估及后续评估,认定甲方不符合乙方科创板适当性管理要求,或甲方不予配合提供资金来源等有关证明材料或提供虚假信息的,乙方有权采取拒绝为甲方提供科创板股票交易相关服务等措施。

(八)甲方信用账户参与科创板股票交易的,乙方有权实施差异化的持仓集中度、平仓线与追保线、合约展期条件、科创板融券业务净空头指标、担保物提取条件等管控措施,具体以乙方网站公告为准。乙方有权对科创板股票实施与其他上市证券不同的标的证券范围、可充抵保证金证券范围、保证金比例及折算率等担保物管理方式。”其他条款顺延。

十二、将原《融资融券合同》第六条(八)修改为:“(十)乙方有权对甲方的异常交易行为进行监控,并向证券交易所等机构报告;甲方涉嫌异常交易行为的,乙方有权对甲方信用账户采取收回授信额度、限制账户使用、拒绝现有融资融券合约展期申请、注销信用账户等限制措施。”

十三、新增《融资融券合同》第六条(十一):“乙方有权通过调查、回访等方式了解甲方信用账户使用情况,对于发现或有合理理由怀疑甲方存在将信用账户提供给他人使用、使用他人信用账户或使用以虚假身份开立的信用账户等非实名使用信用账户的,乙方有权对甲方信用账户采取收回授信额度、限制账户使用、拒绝现有融资融券合约展期申请、注销信用账户、禁止新开账户等限制措施。”其他条款顺延。

十四、新增《融资融券合同》第六条(十三):“甲方年满80周岁后,乙方有权采取限制甲方新增融资融券交易、将甲方授信额度调整为零等措施。”其他条款顺延。

十五、将原《融资融券合同》第六条(十一)修改为:“(十五)本合同存续期内,当甲方出现频繁违约、恶意投诉或诉讼及其他信用不良情况或甲方资产状况等方面发生明显恶化的,乙方有权采取包括但不限于以下限制措施:降低或者收回授信额度、拒绝合约展期、调高甲方保证金比例等。

十六、新增《融资融券合同》第六条(十六):“乙方有权将本合同项下融资融券交易所生债权或其对应的权益转让给第三方。”其他条款顺延。

十七、将原《融资融券合同》第十八条(四)增加以下内容:“乙方有权根据甲方的资信状况、投资偏好、风险承受能力、担保物价值、履约情况、市场变化、乙方净资本状况和财务安排等因素适时调整甲方授信额度,调整后的授信额度以乙方融资融券交易管理系统中显示的数据为准,乙方应以电子邮件的方式通知甲方。”

十八、将原《融资融券合同》第二十一条修改为:“第二十一条乙方根据自身情况以及甲方资信情况、市场波动情况等,在相关法律法规、行政规章及其他规范性文件许可的情况下、在不低于中国人民银行规定的同期人民币贷款基准利率的基础上,确定基准融资利率及基准逾期利率、基准融券费率及基准逾期费率,具体利率、费率及生效日期以乙方网站公告为准。甲乙双方就相关利息、费用等约定如下:

(一)乙方对甲方每笔融资融券合约的融资利息或融券费用自甲方融资融券合约生成日至合约到期日期间,按甲方实际使用资金或证券的天数(自然日)计提,计提规则为:在交易日期间逐日计提,遇到非交易日时,在非交易日的前一交易日一次性计提。融资融券合约到期日前……”

十九、将原《融资融券合同》第二十一条(二)修改为:“甲方融资融券合约到期未偿还融资融券债务的,应向乙方支付逾期利息或逾期费用。乙方对相关合约的逾期利息或逾期费用自合约到期日的下一自然日起计提,至甲方全额偿还逾期融资融券债务为止,计提规则为:在交易日期间逐日计提,遇到非交易日时,在非交易日的前一交易日一次性计提;计提逾期利息和逾期费用后……”

二十、将原《融资融券合同》第二十一条(三)修改为:“在合同存续期内,乙方有权根据自身情况、市场波动情况等,在相关法律法规、行政规章及其他规范性文件许可的情况下,自主调整确定基准融资利率及基准逾期利率、基准融券费率及基准逾期费率、其他相关费率及相应的利息和费用等标准或计算方式,相关利率、费率及生效日期以乙方网站公告为准。”

二十一、新增《融资融券合同》第二十一条(四):“甲方的融资利率及逾期利率、融券费率及逾期费率以乙方网站公告的基准融资利率及基准逾期利率、基准融券费率及基准逾期费率为准,但甲乙双方对融资利率、融券费率及逾期利率、逾期费率另有约定的,从其约定。

二十二、将原《融资融券合同》第二十二条(二)修改为:“当甲方信用账户维持担保比例超过证券交易所规定比例300%时,且不存在强制平仓情形的,甲方可通过“担保证券返还”提取担保证券或通过证银转账提取现金,但提取后甲方信用账户维持担保比例不得低于300%,且提取后甲方所持科创板全部股票市值总额占信用账户总资产的比例不得高于规定比例,该比例具体以乙方网站公告为准。乙方另有规定的除外。”

二十三、将原《融资融券合同》二十二条(六)第2款修改为:“2.偿还融资融券合约时,将优先偿还到期合约(含当日),再偿还当日未到期合约。

(1)偿还已到期(含当日)的多笔合约时,将按合约到期先后顺序偿还;对于到期日相同的合约,将按发生时间的先后顺序逐笔偿还(即先发生的先偿还)。   2)……”

二十四、将原《融资融券合同》第二十二条(八)修改为:“甲方可于单笔融券合约生成日的次一交易日通过“还券划转”、“买券还券”偿还该笔融券合约的未偿还融券数量。甲方发出还券划转或买券还券成交后,将优先偿还当日到期合约,再偿还当日未到期合约。

1.偿还当日到期的多笔融券合约时,将按合约发生时间的先后顺序逐笔偿还(即先发生的先偿还)。 2. ……”

二十五、将原《融资融券合同》第二十三条修改为:“甲方因买券还券数量大于甲方实际融券数量时所产生的余券,甲方应通过“余券划转”将余券由乙方融券专用账户返还至甲方信用证券账户。余券的证券发行人向原股东配售股份、增发新股以及发行权证、可转债等原股东有优先认购权的,在相关权益登记日之前甲方未及时将余券划转至信用证券账户的,视同甲方自愿放弃相关权益。乙方根据业务开展需要不定期筛查余券数量,并可发送余券划转指令将余券返还至甲方信用账户,但乙方不因划转行为承担甲方放弃优先认购权的风险及损失。”

二十六、将原《融资融券合同》第二十八条(四)以下内容删除:“上述所指甲方通过乙方提供的网上证券客户端提出申请或乙方通过网上证券客户端向甲方提供相关数据需待乙方融资融券交易管理系统、网上证券客户端具备相关功能为前提,具体启动办理时间以乙方网站公告为准。”

二十七、将原《融资融券合同》第二十八条(五)修改为:“甲方委托乙方通过转融券方式融入证券的每笔委托申报的数量应当为100股(份)的整数倍,且单笔申报数量不得低于1万股(份);融入科创板证券的,单笔申报数量不得低于1000股(份)。”

二十八、将原《融资融券合同》第二十八条(六)修改为:“甲方委托乙方进行转融券融入的,融入期限需符合证金公司规定的转融券期限。乙方接受甲方的委托进行转融券融入成交后,进行约定申报的科创板证券,甲方最早可于乙方转融券成交日当日进行融券卖出操作;其他证券或者非约定申报的科创板证券,甲方最早可于乙方转融券成交日次一交易日进行融券卖出操作,甲方最迟必须于乙方转融券合约归还日前一交易日归还证券。

甲方委托乙方进行转融券融入并成交的转融券约定申报合约,甲方可以委托乙方申请转融券展期或部分展期,甲方至少应当在乙方转融券归还日前4个交易日之前提出申请,由乙方与证券出借人协商,证券出借人、证金公司均同意后甲方转融券期限可以展期,证券出借人或证金公司不同意展期的,甲方必须按照规定期限归还证券;否则,乙方有权于约定归还日的下一交易日起,针对甲方使用该笔转融券融入证券形成的尚未偿还的融券合约及相关费用采取强制平仓措施。转融券期间因红股、红利等权益分派产生的权益补偿合约不允许展期。科创板转融券展期数量、期限和费率由乙方与出借人协商确定;其他证券转融券合约展期后累计合约期限最长不得超过182天。”

二十九、将原《融资融券合同》第二十九条修改为:“乙方客户信用交易担保证券账户接受单一担保证券的市值占该证券总市值的比例达到乙方规定的比例时,乙方有权限制甲方发起担保证券提交或买入相应证券的委托,具体控制标准及生效日期以乙方网站公告为准。

甲方通过信用账户普通买入、融资买入或担保证券提交时,委托数量受乙方规定的信用账户单一证券持仓集中度指标及单一类别证券(如科创板股票等)持仓集中度指标的实时控制,具体指标控制规则及调整情况以乙方公告为准。

甲方发起融资买入或融券卖出委托时,应确保其信用账户维持担保比例超过平仓线,否则乙方有权拒绝其融资买入或融券卖出委托。”

三十、将原《融资融券合同》第三十条修改为:“乙方根据证券交易所规定的甲方最低维持担保比例标准确定平仓线,在平仓线的基础上上浮一定比例确定追保线,具体以乙方网站公告为准。

对于甲方持有科创板股票的,基于科创板股票交易的相关风险,乙方有权根据甲方科创板股票持仓情况、融资融券债务规模及盈亏情况等,调整甲方的平仓线及追保线,具体调整规则及标准以乙方网站公告为准。

乙方有权根据监管机构与证券交易所的规定、证券市场的形势或乙方风险管理的需要单方面调整平仓线、追保线的数值,甲方同意并无条件执行。”

三十一、将原《融资融券合同》第三十二条(三)修改为:“甲方未按时归还委托乙方转融券融入证券及相关费用的,乙方有权自甲方应归还日的次一交易日起,针对甲方该笔尚未偿还的转融券证券及相关费用采取强制平仓措施。”

三十二、将原《融资融券合同》第三十五条修改为:“甲方信用账户维持担保比例低于100%时,甲方同意乙方对甲方普通账户作禁止转托管、禁止撤销指定、禁止资金转出等限制措施。

甲方信用账户被乙方执行强制平仓后,乙方仍未收回全部融资融券债务的,乙方有权对甲方普通账户资产及甲方其他财产继续进行追索,直至甲方所欠融资融券债务全部清偿。由此对甲方所造成的损失,乙方不承担责任。”

三十三、将原《融资融券合同》第五十二条修改为:“甲方存在尚未偿还的融资融券债务,且其信用资金账户中的现金为0、信用证券账户中可用于二级市场竞价交易的证券数量为0时(该日设为T日),甲方同意乙方将其所有融资融券合约期限提前至T日,乙方有权对甲方收回授信额度、拒绝合约展期,且有权自T+1日起对甲方融资融券合约计提逾期利息、逾期费用。”

 

 

《融资融券交易风险揭示书》的主要修订内容如下:

一、将原《融资融券交易风险揭示书》第二款修改为:“投资者在从事融资融券交易前,必须了解拟开户证券公司及证券营业部是否具有开展融资融券业务的相关业务资格。如果所在证券公司被监管机构取消业务资格、停业整顿、责令关闭、撤销或被人民法院宣告进入破产程序或解散,您有资产损失的风险。

二、将原《融资融券交易风险揭示书》第三款修改为:“在从事融资融券交易期间,如果投资者不能按照约定的期限清偿债务,或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于约定的维持担保比例,且不能按照约定的时间、数量追加担保物时,将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。

三、将原《融资融券交易风险揭示书》第四款修改为:“融资融券交易具有杠杆放大效应,其特有的投资损失放大的风险,可能会造成投资者本金或超过原始本金的损失;当投资者发生亏损时,可能发生信用账户担保物不足以偿付融资融券债务的情形,证券公司将按照合同约定追偿债务。”

四、将原《融资融券交易风险揭示书》第五款修改为:“在从事融资融券交易期间,如果投资者的信用资质状况发生变化,可能面临授信额度被证券公司调低的风险。”

五、新增《融资融券交易风险揭示书》第六款:“在从事融资融券交易期间,证券公司根据监管要求、自身业务需要调整相关平仓线、追保线等所产生的风险,可能会给投资者造成经济损失。

如投资者信用账户内的证券出现被实施风险警示、被暂停交易等特殊情形时,证券公司在计算维持担保比例时,有权调整其市值计算方式,投资者可能面临信用账户维持担保比例降低以及由此导致的相关风险。”其他条款顺延。

六、将原《融资融券交易风险揭示书》第六款修改为:“七、在从事融资融券交易期间,如果投资者风险承受能力等级调整后与融资融券业务风险等级不匹配,不再满足监管机构或证券公司融资融券业务适当性管理的要求,可能会导致证券公司停止为投资者提供融资融券交易所需资金或证券、限制信用账户普通买入、调减或收回投资者授信额度、拒绝现有合约展期申请等风险;如投资者风险承受能力测评结果已过期,可能会导致证券公司停止为投资者提供融资融券交易所需资金或证券、拒绝现有合约展期申请等风险。

证券公司履行投资者适当性职责不能取代投资者本人的投资判断,不会降低融资融券业务的固有风险,也不会影响投资者依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。”

七、将原《融资融券交易风险揭示书》第七款修改为:“八、在从事融资融券交易期间,如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高,或其他原因导致证券公司调高融资利率或融券费率,投资者将面临融资融券成本增加的风险。”

八、将原《融资融券交易风险揭示书》第十二款修改为:“十三、投资者应如实申报持有上市公司限售股份、解除限售存量股份情况、是否为上市公司董事、监事、高级管理人员、持股5%以上股东或特定股东以及所持相关股份性质及其数量等信息,并严格按照有关法律法规、行政规章、其他规范性文件的规定及本合同相关约定向信用账户划转担保物。如违反相关规定,由此导致的后果由投资者自行承担。”

九、将原《融资融券交易风险揭示书》第十六款修改为:“十七、投资者应妥善保管信用账户、身份证件和交易密码等信息资料,所有使用投资者账户和密码进行的交易均视为投资者本人所为。如投资者将交易密码透露给他人或保管不当被泄露,由此可能造成的损失等后果由投资者自行承担;如投资者将信用账户、身份证件、交易密码等出借给他人使用,由此可能导致被采取注销账户、限制账户使用、禁止新开账户等处置措施以及可能产生的经济损失与法律责任等后果由投资者承担。”

十、将原《融资融券交易风险揭示书》第十八款修改为:“十九、高龄客户风险

(一)对于年龄较高的投资者,可能无法准确理解融资融券业务规则、无法准确进行融资融券交易操作、无法有效承担融资融券业务杠杆风险或其他因年龄不适合参与融资融券业务可能导致的风险。

(二)投资者年满80周岁后,证券公司有权采取限制投资者新增融资融券交易、将投资者的授信额度调整为零等措施,相关损失由投资者自行承担。”

十一、新增《融资融券交易风险揭示书》第二十款:“参与科创板风险

投资者以信用账户参与科创板股票交易,应特别关注以下风险:

(一)科创板股票与其他证券相比,因涨跌幅限制不同而引发的股价剧烈波动风险与融资融券本身的杠杆风险相叠加,从而导致信用账户维持担保比例可能大幅波动的风险;

(二)投资者信用账户参与科创板股票交易的,证券公司有权采取与其他证券不同的持仓集中度等控制指标,采取与其他板块证券不同的标的证券范围、可充抵保证金证券范围、保证金比例及折算率等担保物管理方式,或实施与其他投资者不同的平仓线与追保线、合约展期条件、担保物提取条件等管控措施,投资者可能面临信用账户交易受限、强制平仓、合约无法展期、担保物提取受限等风险。”

请投资者知晓并确认:

《融资融券交易风险揭示书》的揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明融资融券交易的所有风险和可能影响上市证券价格的所有因素。投资者在参与融资融券交易前,应认真阅读相关业务规则及《融资融券合同》条款,并对融资融券交易所特有的规则必须有所了解和掌握,并确信自己已做好足够的风险评估与财务安排,避免因参与融资融券交易而遭受难以承受的损失。

投资者应全面知晓并理解《融资融券交易风险揭示书》的全部内容,并愿意承担融资融券交易的风险及相关损失等后果。

 

 

特此公告。

 

中泰证券股份有限公司 

二〇一九年六月二十八日